買基金 你找對“財神爺”了嗎?

時間:2021年02月16日 11:46:32 中財網
  本文由公眾號“蘇寧金融研究院”原創,作者為蘇寧金融研究院研究員金杰,首圖來自壹圖網。

  編者按
  讀者朋友們,新年好!春節期間,蘇寧金融研究院特別推出“財顧問答專題”,精選蘇寧金融APP-財顧頻道有代表性的用戶問題,作出深度解答。共計6篇,本文為第5篇。

  今天是大年初五,財神爺的生日。祝大家在新的一年里財源廣進!
  本篇文章為大家整理了三位排名第一的基金經理,這三位基金經理可以算是基金經理界的“財神爺”了:
  按任職以來總回報率排名(截至2021年2月4日),排在第一的是就職于富國基金管理有限公司的朱少醒。朱少醒任職以來的總回報達到了2662.53%,年化收益率高達24.35%。目前朱少醒手上只有兩支基金產品,一支是富國天惠(161005)精選成長A,另一支是富國天惠精選成長C,可以說是非常專一了。

  朱少醒管理的富國天惠精選成長A(161005)自2005年11月成立起,至今已長達15年,到2020年12月31日其規模是278.98億元,成立以來回報達到2,213.64%,年化收益22.90%。其持倉集中度低于行業平均,按照披露的前10大重倉股測算,近3年以來朱少醒的前十大股票占全部股票投資比均低于51%。分散化穩健的投資是其能長時間跑贏指數的原因之一。其股票倉位常年保持高位,因此其在熊市階段回撤明顯,但這也體現了其不做擇時,堅持長期價值投資的理念。

  按最近5年內總回報率排名(截至2021年2月4日),排在第一的是工銀瑞信的袁芳。袁芳最近5年回報率達到了397.89%,其在管理的基金規模為355.19億元。

  袁芳管理的核心產品為工銀瑞信文體產業A(001714),自2015年12月31日成立以來,回報率達到了302.56%,年化收益為31.35%,截至2020年12月31日其規模達到135.08億元,其十大重倉股票是海康威視(002415)、福耀玻璃(600660)、五糧液(000858)、春風動力(603129)、伊利股份(600887)、中國巨石(600176)、古井貢酒(000596)、安琪酵母(600298)、長春高新(000661)、格力電器(000651)。在倉位控制上,其持倉集中度長期低于行業平均,但其換手率高于平均,2020 年上半年工銀瑞信文體產業換手率為167.65%(市場普通股票型基金中位值為68.50%),彰顯了其選股及擇時能力。

  按公募基金管理規模排名(截至2021年2月4日),排在第一的是易方達的張坤。張坤管理的基金規模達到了1255億元。從基金經理能力圈看,張坤的能力圈主要集中于消費、醫藥、機械板塊。在擇時上,張坤長期保持高倉位,變化幅度小。其持股集中度高,2016年以來多在70%之上。

  張坤號稱“酒神”,以其管理規模最大的“易方達藍籌精選(005827)”基金為例,截至2020年12月31日,貴州茅臺(600519)的持倉占基金凈值的9.64%,洋河股份(002304)9.48%,五糧液9.42%,瀘州老窖(000568)9.25%。其核心產品“易方達中小盤(110011)(110011)”中,貴州茅臺(600519)的持倉占基金凈值的9.96%,洋河股份9.83%,瀘州老窖9.75%,五糧液9.74%。這也難怪網友評出世界三大知名酒莊:羅曼尼康帝、拉菲、易方達。

  那么,如何挑選心儀的“財神爺”呢?選基金經理可是個技術活,不單單是上述幾個數據、幾張圖就可以解決的。

  挑基金經理要挑任職年限長、穿越牛熊的基金經理,同時觀察其每年的業績是否優秀,在同類基金中排名是否靠前。大部分的投資者買基金都是希望長期持有的,長期盈利能力及業績的穩定性非常關鍵。短期的業績容易受市場波動的影響,往往在牛市中,大部分的基金經理業績都不錯,但如果時間跨度選擇3年,甚至更長時間,可以剔除那些賭對了而獲得好業績的基金。

  基金經理的研究經歷和相關背景對投資結果有很大幫助。背景往往決定了基金經理的投資風格。像朱少醒博士是金融工程背景的,對組合構建、行業均衡十分注重,嚴格控制行業集中度;像“醫藥女神”葛蘭是美國西北大學生物醫學工程專業博士,其對醫藥行業有較深的理解,其管理的2支中歐醫療健康混合基金,任職回報均超過了300%,年化回報均超過了38%。

  另外還有風格因子暴露度、擇時能力、換手率等關鍵指標,投資者在挑選基金的時候可以按需選擇。

  下期筆者將為大家介紹小白投資者如何挑選適合自己的基金,敬請期待。

  本文首發于微信公眾號:蘇寧金融研究院。
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